금융투자 게시판에 어떤 분이 pb관련 문의를 주신것을 보고 국내 은행/증권사 pb가 평균적으로 관리하는 고객 계좌의 수와 평균 계좌규모에 흥미가 생겨 질문 남깁니다. 정보공유 차원에서 홍콩의 경우 스탠다드차티드, HSBC, Citi 이렇게 3곳이 외국계 메이저 리테일은행이고 자산관리 서비스도 마찬가지인 편입니다. 최근에 알게 된 내용은 각 은행의 자산관리 고객이 되는 최저 기준인 1억5천이상 또는 2억 정도에서 hsbc의 경우 relationship manager (홍콩 및 기타 영미권의 영우 보통 이 표현 자주 쓰는 것 같습니다) 1명이 1천명 이상을 관리하고 Citi의 경우 좀 더 작은 정도가 2백명 이상을 관리합니다. 사실 홍콩 인구 외국인 포함 8백만이라 했을 때 1억5천 이상 자산을 예치한 고객 1천명 이상을 pb 1명이 들고간다는 말도 안되는 숫자에 최근 놀라던 중입니다.
금융/투자
PB의 관리 고객계좌 수 및 평균 계좌규모
21년 12월 03일 | 조회수 1,387
q
quanthk
댓글 3개
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이
이그래
억대연봉
21년 12월 05일
고객수 보다 핵심 고객군이 중요합니다.
핵심 고객군은 말그대로 PB에게 수익을 주는 고객입니다.
고객마다 성향이 다르지만, 자금운용을 매일 매일 트레이딩하는 고객은 그렇게 많지 않습니다.
주로 PB주도로 자산을 운용하면, 건이 있을때만 전화합니다.
금융상품같은경우도 제안이 필요할때, 이자지급일, 만기일 등 이슈 있을때 전화합니다.
그래서 핵심고객층에는 더 신경쓰고 시간을 더 할애하고
그 외는 이슈 있을때만 관리하면 됩니다.
물론 다 많이 하면 더 좋겠지만, 서로 부담됩니다.
필요할때 핵심만 잘 전달하고 소통하는걸
선호한다고 생각합니다.
각자 스타일대로 감당할 수 있을만큼 하게 됩니다^^
고객수 보다 핵심 고객군이 중요합니다.
핵심 고객군은 말그대로 PB에게 수익을 주는 고객입니다.
고객마다 성향이 다르지만, 자금운용을 매일 매일 트레이딩하는 고객은 그렇게 많지 않습니다.
주로 PB주도로 자산을 운용하면, 건이 있을때만 전화합니다.
금융상품같은경우도 제안이 필요할때, 이자지급일, 만기일 등 이슈 있을때 전화합니다.
그래서 핵심고객층에는 더 신경쓰고 시간을 더 할애하고
그 외는 이슈 있을때만 관리하면 됩니다.
물론 다 많이 하면 더 좋겠지만, 서로 부담됩니다.
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리
리멤버
@멘션된 회사에서 재직했었음
19년 05월 28일
회사에서 풀지 못한 고민, 여기서
회사에서 업무를 하다가 풀지 못한 실무적인 어려움, 사업적인 도움이 필요한 적이 있으셨나요? <리멤버 커뮤니티>는 회원님과 같은 일을 하는 사람들과 이러한 고민을 해결할 수 있는 온라인 공간입니다.
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리
리멤버
@멘션된 회사에서 재직했었음
19년 05월 28일
일하는 사람과 기회를 연결하여 성공으로 이끈다
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