아시는 분들은 아시겠지만 퇴직연금 현물이전 제도가 곧 시행됩니다. 10월 31일로 보도가 나고 있네요.
보통 수익률 때문에 은행과 보험사 IRP 계좌를 증권사로 이전하는 사람이 많죠. 그런데 이전하려면 현재 손실 난 펀드나 ETF도 다 매도해서 현금으로 이전해야 했는데요.
현물이전 제도가 시행되면 예금, 펀드, ETF를 매도하지 않고 그대로 보유한 채 금융사 간에 이전할 수 있게 됩니다.
-예금과 펀드, ETF는 다 현물이전 가능해요. 단, 리츠, MMF, 디폴트 옵션 상품은 현물이전 할 수 없습니다.
-연금저축펀드를 다른 금융사 연금저축펀드로 이전하거나 IRP 계좌로 이전은 안됩니다. 이번에 현물이전이 풀린 건 IRP 계좌와 퇴직연금 계좌(DB, DC형).
-계좌 내 상품 중 현물이전이 되는 상품은 현물이전을 할 건지 매도 후 현금으로 이전할 건지 선택해야 해요. 하나의 상품을 일부만 현물로 이전할 수는 없습니다.
-DC 계좌에서 IRP 계좌로 이체할 때 현물이전은 안됩니다. DC는 DC끼리 IRP는 IRP끼리만 현물이전이 됩니다. 다만 우회로는 있는데, 아래 자세히 나와있어요.
원리금 보장 상품보다 펀드나 ETF로 공격적으로 투자한 것이 수익률이 높았어요. 장기으로 수익을 원하시면 이번에 시행이 됐을 때 옮기시면 좋습니다.
퇴직연금 현물이전 팁
10.30 01:57 | 조회수 1,161
llaso
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