과분하게도 많은 분이 제 배당주 성과를 칭찬해주셔서 용기를 갖고 이렇게 2번째 글을 쓰게 되었습니다. 아마도 이 글이 인기를 끌지 못한다면... 2탄은 없겠지요 😄
(24.09.26 오후 업뎃)
주1.
티커 (알파벳) 표기 상품은 미국증시에 상장된 etf 또는 주식입니다. 이에 반하여 우리나라는 6자리 숫자로 주식을 표기합니다. (물론 한글명도 병기합니다...라기보단 이쪽이 주린이에게는 메인이지요.)
주2.
제 개인적인 의견으로 배당주 투자는 일종의 안전망이라고 봅니다. 양도차익 없는 배당주 단독 투자로는 자산이 불어나는데 분명 한계가 있습니다. 하지만 그래서 더욱이 전 배당주 투자를 주식초보에게 추천하고 싶습니다. 어느정도 안전망을 구축해 놓으시면 하락장이나 약세장에 멘탈 관리에 분명 도움 됩니다.
주3.
참고로, 전 구슬도 꿰어야 보배라는 주의입니다. 미실현손익이 100억인들 이를 수익실현하지 않으면 제 인생은 변하지 않는다고 봅니다. (매도 이외에도 자산유동화의 방법은 많으나 이건 주린이에게 버거우니 논외로 하겠급니다. 😀) 근데, 배당주는 매년, 매분기, 혹은 매월마다 실현확정수익 (현금)을 지급해줍니다. 그래서 전 배당주 투자가 주린이에게 적합한 투자라 생각합니다.
주4.
제 계좌는 총 액수에서 배당금 수익, 양도차익이 차지하는 비중보다도 원금불입액 (저축액)이 압도적으로 더 큽니다. 이것이 제 자신을 주린이 또는 주식초보라 부르는 이유입니다. (아직 본격적인 투자는 시작도 안했다라는 것이지요.) 이제 겨우 막 제 계좌 배당금만 가까스로 셋팅해둔 초보라는 점 다시 한번 밝힙니다.
근데! 무조건 모으고 또 모으십시오. 제가 보기에 다른 빠른길은 없습니다. 개같이 모으고 모아서 안전하게 굴리는게 정도인거 같습니다.
주5.
배당주 only 투자는 은퇴자가 아니신 이상 저는 비추합니다. 현역이신 분등에게 배당주 투자는 투자처 다변화의 일환입니다. (주식, 금, 채권 등 부동산을 제외한 유동성이 높은 자산을 선호)
주6. 액티브 vs 패시브 펀드 (혹은 etf)
펀드매니저가 자산선정 및 분배에 액티브하게 관여하면 액티브라 칭하고 이것의 반대가 패시브입니다. VOO, SPY는 패시브, JEPI는 액티브입니다.
1. 무슨 종목으로 배당주 투자를 하고 있는가?
제 배당주의 핵심은 단연 JEPI, JEPQ라는 "월배당" + "커버드콜" etf입니다. JEPI는 JP Morgan에서 런칭한 etf로 지수를 추종하면서 콜옵션 혹은 유사 옵션상품을 매도하여 얻은 옵션 프리미엄을 재원으로 RoC (Return of Capital)을 최소화하는 대표적 고배당 etf로 대략 +/- 8%의 배당률을 기록하는 주식입니다.
뭐 제가 아는대로 적어 봤는데... 그냥 돈 많이 주는데 생각보다 제 살 깍아 배당을 주는 금액이 최소화된 Active etf라 보시면 됩니다. 더 자세한 건 유튜브에 많은 분석자료가 있으니 그걸 시청하시는게 더 좋을 겁니다. 개인적으로는 "숫자로 투자하라 by 홍성현" 영상이 좋았습니다. JEPQ는 JEPI의 대박 이후 런칭된 Nasdaq 추종 베이스의 아류작입니다. 근데... 이게 좀 제게는 큰 도움이 됬습니다. 미실현수익도 높고... 배당도 잘 주고... 하여튼 그렇습니다.
2. 왜 커버드콜 etf (월배당)에 투자하냐?
게으른데... 욕심이 많고... 참을성이 부족해서 그렇습니다. 본래 저는 J&J 또는 P&G 등 타겟으로 배당주를 모을랬는데요... 아 이게 분기배당이 너무 호흡이 길기도 하고 배당률도 낮은데... 주가도 높아서 투자금 대비 효율이 안나는 것 같더라구요. 그래서 JEPI를 알게 되자마자 바로 갈아탔습니다.
3. 위험성은?
일단 배당금액이 일정치 않습니다. 달러 배당금도 매번 바뀌지만 환율에 따라 세금 기준액이 매번 바뀌죠.
그리고, 대표지수 상승률을 못 따라갑니다. 즉, 상승장에 잘 못 따라갑니다. 근데... 하락장에는 비슷하게 하락하는 듯 합니다 😀
뭐 더 있겠지만... 제겐 이정도입니다.
4. 근데도 JEPI, JEPQ 등 해외 커버드콜 etf를 하는 이유는?
A. 달러에 투자하고 싶었습니다. 제게 있어서 세계 통화 가치 순번은 현 시점 기준으로 "달러>엔>원화"입니다.
B. A와 비슷한 말인데... 미국시장에 투자하고 싶었습니다. 국장 너무 어려워요 ㅜㅜ 예... 그렇습니다.
C. 월배당을 맛보니 이게 신세계였습니다. 매월 현금 (달러)이 꼽히는데... 캬... 이게 국가가 허락한 마약이구나 싶습니다.
5. 그 외 자금이나 투자는 어떻게 하나요?
전 이렇게 매월 들어오는 달러 배당금을 재투자 합니다. 근데 굳이 JEPI나 JEPQ 등의 커버드콜 etf가 아닌 다른 주식(미국)을 사거나 미국채에 투자합니다. 아니면 달러 발행어음으로 굴리기도 합니다.
실제 금리가 높을 때는 변동성이 커진 주식에서 피해 미국채로 좀 굴렸습니다. 애시당초 제가 월배당 커버드콜을 한 이유가 바로 이렇게 배당금을 바닥에 깔고 이 재원을 바탕으로 공격적 투자 혹은 투자처의 다변화를 꾀하고 싶었습니다. (참고로 VOO, QQQM, SSO, ARM등에도 배당금 재원으로 투자하고 있습니다.)
이상 제 배당 포트에 대한 설명이었습니다. 참고로 추후 기회가 된다면 저의 다른 절세계좌 및 국장계좌나 와이프 명의의 계좌(라 쓰고 운용은 어차피 제가 하는...)에 대해서도 썰을 풀수 있지 않을까? 싶습니다. 😀
긴 글 읽어주셔서 감사합니다!
멘션된 회사
제이피모간증권
